A股有一句话说得很真："会买的是徒弟，会卖的是师父，会止损的是祖师爷。"
大多数散户亏钱，不是因为看错了方向，而是看错了之后不止损——从小亏变成大亏，从大亏变成套牢，从套牢变成"等它回来"，最后那只股票退市或者再也没回来。
止损的本质是：错了就认，保住本金，等下一次机会。
亏损10%需要涨11%才能回本。亏损20%需要涨25%。亏损50%需要涨100%。亏损80%需要涨400%。
越亏越难回本，这是数学规律，不是运气问题。
方法一：百分比止损法（最简单）
最常见的设置是 5%～10%。激进者用5%，保守者用10%。超过10%的止损线基本失去止损意义，那不叫止损叫"随便亏"。
举例：以10元持仓某股，止损设在9元（-10%）。股价跌到9元，不管原因，直接持仓。
优点：简单易执行，不需要看技术图，适合没时间盯盘的散户。
方法二：技术位止损法（最常用）
跌破参考点位意味着市场结构发生变化，持仓逻辑不再成立，此时离场是理性选择。
常用的技术止损位包括：
- 关键均线下方：比如跌破MA20且收盘确认，止损出局
- 前期低点下方：前一个重要低点被跌破，说明下降趋势确立
- 形态颈线下方：头肩顶、双顶等形态的颈线被有效跌破
- 整数关口下方：比如10元、100元这种整数支撑被跌破
举例：在MA20附近持仓，把止损设在MA20下方1%～2%的位置。一旦价格有效跌破MA20（比如收盘价低于MA20超过2%），执行止损。
你持仓是因为你认为"这个参考点位会成立"。如果参考点位被跌破，说明你的判断错了。错了就认，不要抱着"它会回来"的侥幸心理。
方法三：ATR波动止损法（最科学）
ATR（Average True Range，平均真实波幅）衡量股票的日常波动幅度。止损距离 = 持仓价 - N倍ATR，通常N取2～3。
大多数券商APP和炒股软件都能显示ATR指标。
举例：某股ATR为0.5元（意味着该股每天平均波动0.5元），以20元持仓，用2倍ATR止损 = 20 - (0.5×2) = 19元止损位。
优点：根据股票本身的波动特性来设定止损，波动大的股票止损宽，波动小的止损紧，科学合理，不会因为正常波动而被震出。
三种方法对比
| 方法 | 难度 | 适合人群 | 主要缺点 |
|---|---|---|---|
| 百分比止损 | ★☆☆ | 新手、没时间看图 | 忽略波动性差异 |
| 技术位止损 | ★★☆ | 有技术分析基础 | 需要读懂图形 |
| ATR止损 | ★★★ | 进阶投资者 | 需要会用指标 |
止损的3个执行原则
原则1：止损必须在持仓前设好
先想好"如果跌到哪里我就认错"，再买。而不是买完之后看着亏损再想止损位。亏损中的人判断力严重下降，持仓前冷静状态下设的止损更可靠。
原则2：止损线只能上移，不能下移
随着股价上涨，可以把止损线上移锁定利润（称为"移动止损"或"追踪止损"）。但绝对不能因为股价下跌而把止损线往下调——"再给它一次机会"是散户最常见的自我欺骗。
原则3：止损触发后立刻执行，不犹豫
到了止损位就卖，不要等"看看明天会不会反弹"。止损就是止损，不是参考线。犹豫一次就会犹豫第二次，最终止损纪律彻底崩溃。
止损不是失败，是成功执行了风控计划。保住本金才能继续参与市场，这次亏的5%，下次赚回来很容易。但如果不止损，亏50%，就需要增长才能回本。
职业交易者和散户最大的区别就是：职业者对止损没有心理负担。
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